防范非法證券期貨活動知識問答

第一問：非法證券期貨活動會給投資者帶來什么風險？

非法證券期貨活動是一種典型的涉眾型違法犯罪活動，嚴重干擾正常的經(jīng)濟金融秩序，破壞社會和諧穩(wěn)定。不法分子往往使用虛假身份和虛假信息，通過夸大宣傳、承諾收益等手段，以各種形式作掩護，引誘投資者上當受騙。不法分子騙取投資者錢財后，往往立即揮霍一空，或者逃之夭夭，投資者損失難以追回。

需要注意的是，投資者參與非法證券期貨活動不受法律保護。根據(jù)1998年國務院發(fā)布的《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》第18條規(guī)定，“因參與非法金融業(yè)務受到的損失，由參與者自行承擔”。投資者如果參與非法證券期貨活動，將面臨“責任自負，損失自擔”的結(jié)果。

第二問：非法證券期貨活動如何辨別？

一是辨識主體資格。按照規(guī)定，開展證券期貨業(yè)務，需要經(jīng)中國證監(jiān)會核準，取得相應業(yè)務資格。未取得相應業(yè)務資格而開展證券期貨業(yè)務的機構(gòu)，是非法機構(gòu)，請不要與這樣的機構(gòu)打交道。投資者可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.cfachina.org）查詢合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員信息，或者向當?shù)刈C監(jiān)局核實相關(guān)機構(gòu)和人員信息。

二是辨識營銷方式。開展證券期貨業(yè)務活動，要遵守證券期貨法律法規(guī)有關(guān)投資者適當性管理的規(guī)定，合法的證券期貨經(jīng)營機構(gòu)在進行業(yè)務宣傳推介時，一般會采用謹慎用語，不會夸大宣傳、虛假宣傳，同時還會要求充分揭示業(yè)務風險。但是，不法分子大多利用投資者“一夜暴富”或急于扭虧的心理，較多采用夸張、煽動或者吸引眼球的宣傳用語，往往自稱“老師”“股神”，以知道“內(nèi)幕信息”“推薦黑馬股”“包賺不賠”“保證上市”“對接私募”等說法吸引投資者。證券期貨交易是有風險的，不可能穩(wěn)賺不賠。

三是辨識互聯(lián)網(wǎng)址。非法證券期貨網(wǎng)站的網(wǎng)址往往采用無特殊意義的字母和數(shù)字構(gòu)成，或在合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)址的基礎上變換或增加字母和數(shù)字。投資者可通過證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，查看合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)的網(wǎng)址，識別非法證券期貨網(wǎng)站。請不要登錄非法證券期貨網(wǎng)站，以免誤入陷阱，上當受騙。

四是辨識收款賬號。一般來說，非法證券期貨活動的目的就是為了騙取投資者錢財，獲取非法所得。為達此目的，不法分子往往采取各種推銷手段，如打折、優(yōu)惠、頻繁催款、制造緊迫感等方式，催促投資者盡快將資金打入其控制的銀行賬戶。合法證券期貨經(jīng)營機構(gòu)只能以公司名義對外開展業(yè)務，也只能以公司的名義開立銀行賬戶，不會用個人賬戶或非本機構(gòu)賬戶進行收款。投資者在匯款環(huán)節(jié)應當格外謹慎，如果收款賬戶為個人賬戶或與該機構(gòu)名稱不符，投資者一定不要向其匯款。

第三問：非法證券期貨活動主要有哪些？

（一）非法證券期貨投資咨詢

根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，證券期貨投資咨詢是指從事證券期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)及其投資咨詢?nèi)藛T為證券期貨投資人或者客戶提供證券期貨投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動，其形式包括向投資人或者客戶提供證券期貨投資咨詢服務，舉辦有關(guān)證券期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會，在報刊上發(fā)表證券期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券期貨投資咨詢服務。從事證券期貨投資咨詢業(yè)務，必須取得中國證監(jiān)會的業(yè)務許可。未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，任何機構(gòu)和個人均不得從事證券期貨投資咨詢業(yè)務。

不法分子通常冒充正規(guī)投資咨詢機構(gòu)、虛構(gòu)專業(yè)理財業(yè)務員身份，或者利用QQ群、微信群、手機短信、股吧、股票軟件等作為營銷平臺，通過虛假信息、夸大宣傳、承諾收益等手段，招攬會員或客戶，推薦股票、在線咨詢或代客理財，以收取會費、收益分成等方式牟利，非法開展證券投資咨詢活動。

投資者看到或收到機構(gòu)或個人收費薦股的信息，應先到中國證監(jiān)會網(wǎng)站或中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢該機構(gòu)或人員是否具有相應資質(zhì)，或者致電被假冒的合法機構(gòu)，核實相關(guān)信息，以免上當受騙，損失錢財。

（二）場外配資

場外配資本質(zhì)上是一種資金借貸關(guān)系，配資公司將自有資金和從市場募集來的資金通過平臺借給投資者，實現(xiàn)投資者的杠桿交易。配資公司提供證券賬戶和資金，收取利息。為了確保出借資金的安全，配資公司實時監(jiān)控客戶賬戶資金情況，設置平倉線和預警線，當客戶資金到達預警線，配資公司會通知客戶自行減倉或補保證金，一旦客戶資金觸及平倉線，配資公司有權(quán)立即平倉。

場外配資活動杠桿高、風險大，多有不實宣傳，場外配資公司通過電話營銷、手機短信、即時通訊軟件、郵箱群發(fā)、財經(jīng)網(wǎng)站廣告頁、自媒體等多種渠道向普通投資者介紹配資業(yè)務。為迅速吸引關(guān)注，發(fā)展業(yè)務，場外配資往往采取“低門檻、10倍杠桿、配資資金秒到賬”等等極具誘惑力的宣傳。

所謂的場外配資平臺均不具備經(jīng)營證券期貨業(yè)務的資質(zhì)，有的涉嫌從事非法證券期貨業(yè)務活動，有的甚至采用“虛擬盤”等方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動。請廣大投資者提高風險防范意識，遠離場外配資，以免遭受財產(chǎn)損失。如因參與場外配資被詐騙，請及時向當?shù)毓矙C關(guān)報案。如發(fā)現(xiàn)本地證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其從業(yè)人員為場外配資活動提供任何便利，可向中國證監(jiān)會或當?shù)刈C監(jiān)局進行舉報。

（三）非法期貨交易

根據(jù)國家規(guī)定，只有通過中國證監(jiān)會批準設立的期貨經(jīng)營機構(gòu)，才能進行期貨交易。期貨經(jīng)營機構(gòu)在從事經(jīng)紀業(yè)務時，要按規(guī)定主動向投資者提示期貨交易風險，并不得向客戶作獲利保證，不得與客戶約定分享利益或共擔風險。

期貨交易風險很大，不可能穩(wěn)賺不賠。近來，有些不法分子通過QQ、網(wǎng)絡論壇等發(fā)布信息，說期貨交易“投資小、收益大”，只要跟著“老師”做，就可“一個月收益翻番”，這是在騙取投資者錢財，請投資者一定要當心。不法分子往往利用投資者“一夜暴富”的心理，通過夸大宣傳，吸引投資者參與非法期貨交易。投資者如果想要參與期貨交易，首先應當對期貨交易相關(guān)的基本知識和業(yè)務規(guī)則有所了解，然后通過合法的期貨公司交易在合法期貨交易所上市的期貨品種。

（四）非法發(fā)行股票

根據(jù)國家規(guī)定，公開發(fā)行股票，須經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊，未經(jīng)依法核準或注冊，任何單位和個人不得公開、變相公開發(fā)行股票。非公開發(fā)行股票，不得采用廣告、公告、廣播、網(wǎng)絡、短信等公開方式或變相公開方式進行，非法發(fā)行股票活動的表現(xiàn)形式主要有：（1）編造公司將在境內(nèi)外上市或證券發(fā)行獲得批準等虛假消息，誘騙社會公眾購買所謂的“原始股”，或者私下簽署轉(zhuǎn)讓協(xié)議、認購協(xié)議；（2）非法中介機構(gòu)以投資咨詢機構(gòu)、外國駐華代表處等名義，向社會公眾非法買賣或者代理買賣未上市公司證券；（3）通過購買權(quán)益份額或簽訂投資協(xié)議、持股協(xié)議等方式，非法或變相公開發(fā)行證券；（4）跨地區(qū)成立多家公司，以不同公司的名義售賣股權(quán)或者通過傳媒模式售賣股權(quán)，從而規(guī)避《證券法》有關(guān)公開發(fā)行的規(guī)定。

股票是一種高風險金融產(chǎn)品，依法發(fā)行股票的公司，不會向您保證取得高收益。買賣股票，要通過中國證監(jiān)會批準設立的證券公司進行，以免上當受騙。

（五）非法外盤期貨

一些機構(gòu)推廣所謂“外盤期貨”代理業(yè)務，宣稱可以為境內(nèi)投資者參與境外期貨交易提供渠道，代理香港、紐約、倫敦等市場原油、黃金、股指、外匯等期貨投資，國外有什么，就可以做什么，有的還提供“專家”指導、“一對一教學”、期貨配資等服務。投資者只需提供身份證件、開戶并繳納相關(guān)費用后，便可通過這些機構(gòu)的特定交易軟件進行“外盤期貨”交易。

根據(jù)國家規(guī)定，未經(jīng)批準任何單位和個人不得經(jīng)營期貨業(yè)務，境內(nèi)單位或個人不得違反規(guī)定從事境外期貨交易。境內(nèi)投資者通過上述機構(gòu)的交易軟件或移動客戶端參與境外期貨交易，一旦發(fā)生糾紛，自身權(quán)益將無法得到有效保護。如果有人向您宣傳，做“外盤期貨”能夠賺大錢，那是欺詐誤導，請您不要參與，以免上當受騙，遭受損失。

（六）無資質(zhì)場外期權(quán)

一些互聯(lián)網(wǎng)平臺通過網(wǎng)站、微信公眾號、群組等方式招攬客戶，為投資者提供場外個股期權(quán)交易服務。投資者無需開通賬戶，也不必進行視頻認證，僅提供身份證號和銀行賬戶即可完成注冊。投資者在確定操作標的、看漲看跌方向、持有期限，并接受期權(quán)報價（即權(quán)利金）后，即可買入成為期權(quán)的權(quán)利方。

這些平臺沒有相應的金融業(yè)務資質(zhì)，內(nèi)控合規(guī)機制不健全，權(quán)利金要求過高，缺乏資金第三方存管機制，存在明顯風險隱患。此外，這些平臺往往使用“高杠桿”“虧損有限而盈利無限”“虧損無需補倉”等誤導性宣傳術(shù)語，片面強調(diào)甚至夸大個股期權(quán)的收益，弱化甚至不提示個股期權(quán)風險。投資者通過這些平臺參與場外個股期權(quán)交易，存在較大的風險，若平臺存在欺詐行為或者發(fā)生“跑路”等風險事件，自身權(quán)益難以保障。請投資者高度警惕，不輕信、不參與，以免上當受騙，遭受損失。

第四問：受到非法證券期貨活動侵害后如何處理？

根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，非法證券期貨活動的查處和善后處理由地方人民政府負責。投資者應妥善保管好合同、匯款單、銀行流水等憑證以及通話短信記錄、交易記錄等材料，提供給地方政府有關(guān)部門，以便其查處非法證券期貨活動，維護自身合法權(quán)益。

如果非法證券活動構(gòu)成犯罪，被害人應當通過公安、司法機關(guān)行使追贓程序追償；如果非法證券期貨活動僅是一般違法行為而沒有構(gòu)成犯罪，當事人符合民事訴訟法規(guī)定的起訴條件的，可以通過民事訴訟程序請求賠償。

在此，特別提醒您，不法分子騙取您的錢財后，往往立刻揮霍一空，或者逃之夭夭，您的損失往往是追不回來的。請您務必保持理性投資心態(tài)，珍惜自己的錢財，主動遠離非法證券期貨活動，謹防上當受騙。